澳门


第6/97/M号法律

七月三十日

有组织犯罪法


立法会按澳门组织章程第三十一条第二款a项及第三款c项规定，制定具有法律效力的条文如下：
第一章
刑法规定
第一条
（黑社会的定义）
一、为着本法律规定的效力，为取得不法利益或好处所成立的所有组织而其存在是以协议或协议或其它途径表现出来，特别是从事下列一项或多项罪行者，概视为黑社会：
a）杀人及侵犯他人身体完整性；
b）剥夺他人行动自由、绑架及国际性贩卖人口；
c）威胁、胁迫及以保护为名而勒索；
d）操纵卖淫、淫媒及作未成年人之淫媒；
e）犯罪性暴利；
f）盗窃、抢掠及损毁财物；
g）引诱及协助非法移民；
h）不法经营博彩、彩票或互相博彩及联群的不法赌博；
i）与动物竞跑有关的不法行为；
j）供给博彩而得的暴利；
1）违禁武器及弹药、爆炸性或燃烧性物质、或适合从事刑法典第二百六十四条及第二百六十五条所指罪行的任何装置或制品的入口、出口、购买、出售、制造、使用、携带及藏有；
m）选举及选民登记的不法行为；
n）炒卖运输凭证；
o）伪造货币、债权证券、信用咭、身分及旅行证件；
p）行贿；
q）勒索文件；
r）身分及旅行证件的不当扣留；
s）滥用担保卡或信用卡；
t）在许可地点以外的外贸活动；
u）清洗黑钱；
* 已更改 - 请查阅：第2/2006号法律
v）非法拥有能收听或干扰警务或保安部队及机构通讯内容的技术工具。
二、上款所指黑社会的存在，不需：
a）有会址或固定地点开会；
b）成员互相认识和定期开会；
c）具号令、领导或级别组织以产生完整性和推动力；或
d）有书面协议规范其组成或活动或负担或利润的分配。
第二条
（黑社会的罪）
一、发起或创立黑社会者，处五至十二年徒刑。
二、参加或支持黑社会，尤其是下列情况，处五至十二年徒刑：
a）提供武器、弹药、犯罪工具、保管及集会地点者；
b）筹款、要求或给予金钱或帮助招募新成员，特别是引诱或作出宣传者；
c）保管黑社会册籍、册籍或账册的节录部分、会员名单或黑社会仪式专用的服饰；
d）参加黑社会所举行的会议或仪式者；或
e）使用黑社会特有的暗语或任何性质的暗号者。
三、执行黑社会任何级别的领导或指挥职务，尤其是使用此等职务的暗语、暗号或代号者，处八至十五年徒刑。
四、倘招募、引诱、宣传或索款行为是向十八岁以下的人士作出者，则第一款所规定刑罚上下限加重三分之一。
五、倘以上各款所规定的罪行由公务员作出，有关刑罚上下限加重三分之一。
第三条
（以保护为名的勒索）
一、为取得财产或其它利益，凡以黑社会名义或借用黑社会名称，透过对人身或财产进行报复的威胁，向他人提出保护其人身或财产者，处二至十年徒刑。
二、凡以黑社会名义，或借用黑社会名称，透过对人身或财产进行报复的威胁，为就业、开张或从事营利业务而索取回报者，处以相同刑罚。
三、报复的威胁、报酬的索取或借用属黑社会名称，其进行虽不明显，但足以使受害人领会者，亦构成上两款所指的罪。
四、上述报复行为确实施行时，倘未能对行为人处以较重刑罚时，则处二年至十年徒刑，与第一款所指的刑罚并罚之。
第四条
（自称属于黑社会）
一、自称属黑社会或与黑社会或其成员有关系，或有理由使他人相信是属黑社会或与黑社会有关系而令他人产生恐惧或不安，或损害他人的自决自由，特别是强迫他人作为或不作为或容忍某种活动者，处一至三年徒刑。
二、倘在上款规定的胁迫中符合刑法典第一百四十九条第一款a项的要件，行为人处三至五年徒刑。
三、第一款规定罪行的犯罪未遂，得处罚之。
第五条
（特别制度）
如行为人阻止该等黑社会存续或对此认真作出努力，又或为避免犯罪的实施而通知当局该等黑社会的存在，尤其指出黑社会其它成员或支持者的身分，并揭露该等黑社会的宗旨、计划或活动者，第二条至第四条所指刑罚得特别减轻或以非剥夺自由的刑罚代替，甚至豁免刑罚。
第六条
（不当扣留证件）
凡扣留他人的身分或旅游证件，意图为自己或他人取得不法利益，或对他人造成损害或强迫他人作为或不作为或容忍某种活动者，处一至五年徒刑。
第七条*
（国际性贩卖人口）
一、为满足他人利益，招揽、引诱、诱惑或诱导别人往其它国家或地区从事卖淫者，即使构成违法的各种行为在不同国家或地区作出，处二至八年徒刑。
二、倘受害人为未成年人，上款所规定刑罚的上下限均加重三分之一。
三、倘受害人属十四岁以下的未成年人，第一款所规定的犯罪处五至十五年徒刑。
* 已废止 - 请查阅：第6/2008号法律
第八条
（操纵卖淫）
一、凡诱使、引诱、或诱导他人卖淫者，即使与其本人有协议，又或操纵他人卖淫者，即使经其本人同意，处一至三年徒刑。
二、不论有报酬否，凡为卖淫者招揽顾客，或以任何方式助长或方便卖淫者，处最高三年徒刑。
三、犯罪未遂，处罚之。
第九条
（在公共地方的可处罚行为）
凡在公共地方或公众可进入的地方，即使是专用的地方，作出下列行为者处最高一年徒刑：
a）缠扰或侵扰他人；
b）展露足以令某人产生安全受威胁的恐惧或不安的态度；或
c）在无合理解释下，不论是否以隐藏方式、扣留、索求或强迫交出金钱或其它有价物。
第十条*
（不法资产或物品的转换、转移或掩饰）
一、在不妨碍刑法典第二百二十七条及第二百二十八条的规定下，凡知悉资产或物品是从犯罪活动得来，而从事：
a）转换、转移、协助或以任何方式，在直接或间接方便某种将此等资产或物品的全部或部分转换或转移的活动，目的为隐藏或掩饰其不法来源或协助涉及犯罪的人士逃避其行为的法律后果者，处五至十二年徒刑及科最高六百日罚金；
b）隐藏或掩饰该等资产或物品或与之有关的权利的真正性质、来源、地点、处理、调动及所有权者，处二至十年徒刑及科最高三百六十日罚金；
c）以任何名义取得或收受、使用、持有或藏有上述资产或物品者，处一至五年徒刑及科最高二百四十日罚金。
二、即使产生上述资产或物品的罪行是在澳门以外地区发生，上款所规定的罪行的处罚亦要执行。
三、第一款所规定犯罪的处罚，不得超出适用于产生资产或物品的相应违法行为的处罚。
四、倘第一款所规定的罪行是由法人或第十四条第一款所规定的其它实体作出，科最高六百日罚金。
* 已废止 - 请查阅：第2/2006号法律
第十一条
（联群的不法赌博）
凡连手控制、引导或以任何方式操纵幸运博彩或奖金、彩金或等同物的派发，或从中诈骗者，处一至五年徒刑。
第十二条
（易燃或腐蚀性物质或物料）
倘行为牵涉易燃或腐蚀性物质或物料，视作属刑法典第二百六十二条第一款及第二款a项及第二百六十六条所规定的罪状。
第十三条
（违反司法保密）
一、不正当让人知悉有关本法律所规定及处罚的罪行的刑事诉讼程序的事实或行为而受司法保密的全部或部分内容者，或不正当让人知悉不容许旁听诉讼过程的刑事诉讼程序的事实或行为的全部或部分内容者，处一至五年徒刑。
二、倘因泄露或发布第二十六条第二款及第二十八条第四款所指诉讼参与人的身分而触犯上款所规定的罪，行为人处二至八年徒刑。
三、倘泄露或发布是由包括在职业保密范围的人士作出，则法院着令作供免除其保密。
四、对第二款所指受保护的诉讼参与人的身分，即使经最后裁判确定，包括归档，维持司法保密，期限为十年。
第十四条*
（法人的刑事责任）
一、私法人即使不按规则成立以及无法律人格的社团，须对第十条规定和处罚的违法行为负责。当该等行为系由属其创办人或非创办人的成员、有关机关据位人，或领导或主管职位据位人等在从事其职务时，或由其代理人或受托人以其名义及集体利益名义作出活动时所作出者。
二、基于个人与法人间的行为无效或不产生法律效力不妨碍执行上款规定。
三、当行为人的行为违反当权者的命令或明确指示时，有关责任免除。
四、第一款所指实体的责任，按一般刑法规定，不排除有关行为人的个人责任。
五、属创办人或非创办人的成员、机关据位人、或领导或主管职位据位人等在从事其职务时，以及按第一款所指实体名义及利益名义作出活动的代理人或受托人，根据民法规定，对所指实体被裁定支付的罚款及赔偿处罚，负连带责任。
六、根据民法规定，第一款所指实体，对有关从事其职务的属创办人或非创办人成员、机关据位人，或领导或主管职位据位人，以有关实体名义及利益名义作出活动的代理人或受托人，被裁定支付金钱给付，负连带责任。
* 已废止 - 请查阅：第2/2006号法律
第十五条
（不受处罚的行为）
一、刑事调查人员或第三人，为着预防或遏止罪行的目的，将身分或身分数据隐藏，在刑事警察当局监督下从事活动，渗透到黑社会内，取得黑社会成员的身分，并在从事黑社会犯罪活动的人的要求下，接受、持有、藏有、运输或交出武器、弹药或犯罪工具，庇护其黑社会成员，筹款或提供集会地点等行为，不受处罚。
二、上款所指行为，取决于有权限司法当局的预先核准，该核准须于五日内发出，且批准期限是确定的。
三、在关于证据取得的紧急情况下，第一款所指行为，得于取得有权限司法当局核准前进行，但须于随后第一个工作日获有关司法当局赋予效力，否则无效。
四、刑事警察当局于行动结束后最多四十八小时内，向有权限司法当局报告有关公务员或第三人的行动。
第十六条
（假释）
屡犯第二条、第三条、第七条、第十条第一款a、b项及第十三条第二款所规定的罪，不得给予假释。
第十七条
（暂缓执行刑罚）
属第二条、第三条、第七条、第十条第一款a、b项及第十三条第二款所规定的罪，不得暂缓执行科处的徒刑，但出现第五条的前提则除外。
第十八条
（附加刑）
一、犯第二条、第三条、第七条、第九条及第十条第一款a、b项所规定的罪行而被判刑者，鉴于事实的严重性以及针对行为人的公民品德，得处：
a)中止政治权利，为期二至十年；
b)禁止从事公共职务，为期十至二十年；
c)禁止从事须具公共凭证或获公共当局许可或批准方得从事的职业或活动，为期二至十年；
d)禁止在公法人、在纯为公共资本或大多数为公共资本的企业、或在公共服务或财货的承批企业担任管理、监察或其它性质的职务，为期二至十年；
e)禁止在专营公司执行任何职务，为期二至十年；
f)禁止与某些人士接触，为期二至五年；
g)禁止进入某些场合或地点，为期二至十年；
h)停止行使亲权、监护权、保佐权及财产管理权，为期二至十年；
i)停止驾驶机动车辆、飞行器或船只的权利，为期二至五年；
j)禁止离开本地区，或未经许可下离境，为期二至五年；
l)如非本地居民，驱逐出境及禁止进入本地区，为期五年十年。
二、上款b项所规定的附加刑，当行为人为公务员时，则确定执行。
三、犯第十条所规定的罪行，还得执行下列附加刑：*
a)暂时封闭场所，最长为期五年；*
b)永久封闭场所；或*
c)由法院解散。*
四、对在刑事程序提出后或犯罪后所作出的与从事职业或活动有关的任何性质权利的转移或让与，不妨碍适用上款所规定的罪，但被转移人或承让人处于善意情况者除外。*
五、因执行由法院解散的处罚或封闭场所而终止劳务关系，为一切效力均视为无理解约。*
六、附加刑得一并执行。
七、行为人按法院裁判被剥夺自由的时间，不计入第一款所指期限内。
* 已废止 - 请查阅：第2/2006号法律
第十九条
（依法成立的社团或公司由法院解散）
第一条所指依法成立的社团或公司，在法院裁判中将其有关成员判罪时即解散。
第二十条
（累犯）
对于第二条、第三条、第七条、第十条第一款a、b项及第十三条第二款所规定的罪，即使超逾五年后再犯，亦不妨碍视为累犯。
第二十一条
（刑罚之延长）
一、犯第二条所规定的罪的实际徒刑，最高以三年为一期连续延长两期，倘：
a)行为人以往曾犯相同条文或第一条第一款所列明的罪行，而被判处实际徒刑者；及
b)当刑满或首次延长期届满时，经考虑案件的情节、行为人以往的生活及其人格，以及于执行处分期间在人格方面的演变情况，而有迹象显示行为人仍与黑社会有联系或关系，使人有理由相信被判刑者一旦获释仍不能以对社会负责的方式生活而不再犯罪者。
二、因作出上款a项所指罪行而在澳门以外被判处实际徒刑者，亦考虑延长处罚。
第二十二条
（未成年者的收容）
作出第二条、第三条、第七条及第十条第一款a、b项所规定和处罚的任何不法事实的不可归责的未成年者，受适合其年龄及危险性的收容制度管制。
第二十三条
（刑事程序）
本法律所规定及处罚罪行的刑事程序毋须告诉乃论。
第二章
刑事程序规定
第二十四条
（暴力或高度组织的罪行）
第二条及第十条所规定的罪行，列入刑事诉讼法典第一条第二款所指暴力或高度组织罪行的概念。
第二十五条
（公开）
在黑社会罪行的诉讼程序，某些诉讼行为得排除公开进行。
第二十六条
（供未来备忘用的纪录及声明）
一、收集声明或证供的笔录，以及讯问嫌犯的书面纪录，当可能时应附同以磁带或视听录制方法录下的纪录，并适用刑事诉讼法典第九十一条第三款的规定。
二、倘有理由相信被害人、证人、辅助人、民事当事人或鉴定人因恐怕报复而可能离境，或以任何方式表示不能在审判中作供，得按刑事诉讼法典第二百五十三条及第二百七十六条的规定及为着第三百三十七条第二款a项的效力，进行供未来备忘用的声明的纪录。
第二十七条
（可接纳的证据方法）
一、被害人、辅助人、证人、鉴定人或民事当事人的声明，即使已向刑事警察机关作出，如与听证中所作声明存有明显矛盾或分歧时，也得在听证中宣读。
二、接纳在公众可进入的地方，即使是在保留专用的地方所取得的信息、录像或磁带录音的纪录作为证据。
第二十八条
（渗透的公务员或第三者的保护）
一、司法当局只着令将第十五条第四款所指的报告合并于卷宗内，倘认为在证明方面合并是绝对不可缺的，但须确保公务员或第三者的身分保密。
二、绝对不可缺的审议，可在侦查或预审结束时进行，而预先纪录的卷宗由刑事警察当局掌管。
三、倘由于证据是不可缺的，而法官决定渗透的公务员或第三者须出庭作证时，须遵守刑事诉讼法典第八十六条第一款的规定。
四、法官为防止泄露有关公务员或第三者身分采取适当措施，有关身分受司法保密的保障。
第二十九条
（羁押）
倘所归责的罪属第二条、第三条、第七条、第十条第一款a、b项及第十三条第二款所规定的其中一项，法官应对嫌犯实施羁押措施。
第三十条
（认别涉嫌人身分及索求资料）
属刑事诉讼法典第二百三十三条第二款及第三款规定的情况，当不能遵守第三款所指期限时，应立即将这情况连同充分依据，告知有关刑事警察机关最高领导人，得由其许可将逗留的最长时间延长至二十四小时。
第三十一条
（物及权的扣押）
一、如司法当局基于有依据的理由，相信以嫌犯名义或第三人名义，存于银行或其它信用机构甚至在个人保险箱内的证券、有价物、款项及任何其它对象、不动产或动产、权利等，系与本法律所规定及处罚的罪行有关，且用作黑社会犯罪活动，构成该活动的产物或利润或本法律所规定及处罚的犯罪的酬劳，或属该等不法活动的产物、利润或酬劳转变而成，须将之扣押。
二、金融或同等机构、社团、合伙或商业公司、登记或税务部门以及其它公共或私人实体，不得拒绝法官就上款所指资产、存放物或任何有价物提供数据或提交文件的要求。
三、倘属本法律规定及处罚的罪行，嫌犯必须据实回答司法当局向其提出有关其经济及财政状况、来自职业活动的收益及本身资产的问题，否则处刑法典第三百一十二条或第三百二十三条所规定的刑罚。
四、第一款所指资产、存放物或有价物，倘与嫌犯申报的收益不相称，且无法确定其来源的合法性时，构成来源为不法的迹象。
第三十二条
（善意第三者权利的保护）
一、对根据上条规定受扣押的物、权利或有价物提出拥有权的第三者，在获悉扣押后，得在卷宗内透过援引有依据善意的声请提出保护其权利。
二、因不知物品、权利或有价物是与不法活动有关而可原谅者，视为善意。
三、第一款所指声请以附件方式作出笔录，并通知检察院，以便于十日内提出反对。
四、视为必要的措施作出后法官随即宣读裁决，但因物品、权利或有价物的拥有权的问题显得复杂或得对程序的正常进度造成骚扰除外。在这情况下，法官得着令对第三者采用民事程序处理。
五、倘善意的第三者只于宣告被扣押的物、权利、有价物丧失并拨归本地区所有后才知悉被剥夺，则适用前数款的规定。
第三十三条
(禁止进入本地区）
一、禁止非本地区居民进入本地区，当彼等有下列事项的数据时：
a）犯第二条或同类性质的罪行而被判刑者，即使是在澳门以外的法院作出判决；
b）存在强烈迹象显示属犯罪集团或与犯罪集团有联系，特别是黑社会类别者，即使没有在本地开展任何活动；
c）存在有意从事严重罪行的强烈迹象；
d）存在对本地区的公共秩序或治安构成威胁的强烈迹象；
e）禁止进入本地区的生效期间。
二、有关行政当局的决定得按一般规定申诉。
第三章
补足规定
第三十四条
（禁止进入博彩厅）
作出第九条规定的任何行为的人，得被博彩监察暨协调司禁止进入博彩厅，为期二至五年。
第三十五条
（卖淫）
一、凡在公共地方或公众可进入的地方，引诱或建议他人进行性行为，目的为取得金钱报酬或其它经济利益者，科五千元罚款。
二、将被科处上款所指罚款的非本地居民驱逐出本地区。
三、被实施上款所指措施的非本地居民在两年期限内再次入境，犯违令罪。
四、治安警察厅厅长有权限施行第一款所规定的处分及下令第二款所规定的驱逐。
第三十六条
（判决的通知）
一、为着禁止进入本地区或可能采取的行政决定的目的，尤其是场所的准照或级别的取消，法院将下列按本法律所规定及处罚的罪行被判刑者的确定判决证明书送交有权限的当局：
a）非本地居民；
b）法人及第十四条第一款规定的法人及其它实体，以及正行使其职能而属创办人或非创办人的成员、有关机关或领导或主管职位的据位人及以有关实体名义或利益作出活动的代理人或受托人。
二、法院还将在一些须有准照或分类的场所发生的罪行的确定有罪判决证明，送交有权限当局。
第四章
最后及过渡规定
第三十七条
（公罪）
下列罪行的刑事程序毋须投诉乃论：
a）机动车辆的盗窃及破坏；
b）超过澳门币一万元价值对象的盗窃及破坏；
c）导致疾病或没有可能工作超过十日的普通伤害身体完整性；
d）公务员违反保密；
e）对具有公共当局权力的行为人或公务员进行普通伤害身体完整性和侮辱。
第三十八条
（判决的特殊再审）
一、在不妨碍刑事诉讼法典第四百三十一条的规定，对于因触犯任何罪行而确定判处徒刑的有罪判决，当被判罪者明显地采取第五条所指的任何行为时，有罪判决可接受再审。
二、刑事诉讼法典第四百三十四条、第四百三十七条、第四百三十八条及第四百四十七条的规定，经适当配合后，适用于上款所规定的再审。
第三十九条
（程序）
一、被判罪者或其辩护人向驻高等法院的检察院代表提交要求再审的声请，并指明被判罪者欲采取或已采取的行为。
二、检察院经分析要求后，倘认为存在为施行第五条规定的任何措施的前提时，须将欲建议的措施通知声请人，以便其在五天期限内对此表达意见。
三、倘被判罪者接受所建议的措施，检察院将有适当的依据和资料包括被判罪者以书面或任何复制方式所作的全部声明的卷宗送交法院。
四、倘被判罪者不接受第二款所指检察院的建议，以及倘按第五条规定被判罪者后来的行为而不修改所建议的措施，卷宗将归档，并按第十三条第四款规定受司法保密的保障。
五、高等法院有权限决定检察院所建议的再审。
六、对于高等法院的裁决不接纳上诉。
第四十条
（被捕的被判罪者）
被捕的被判罪者表明采取第五条规定所指的任何行为的意愿后，有权限当局对维护其身体完整性采取适当措施。
第四十一条
（特殊再审程序的适用）
第三十八条至第四十条的规定适用于本法律开始生效后六个月期限内声请特殊再审的被判罪者。
第四十二条
（补充法）
在本法律缺乏专门规定的情况下，补充适用刑法典及刑事诉讼法典的规定。
第四十三条
（废止性规定）
废止二月四日第1/78/M号法律。
一九九七年七月二十四日通过
立法会主席 林绮涛
一九九七年七月三十日颁布
着颁行
总督 韦奇立



中国人民银行


国内信用证结算办法

1997年7月16日，中国人民银行

第一章 总则
第一条 为适应国内贸易活动的需要，促进我国社会主义市场经济的健康发展，依据《中华人民共和国中国人民银行法》以及有关法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称信用证，是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。
前款规定的信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。
第三条 本办法适用于国内企业之间商品交易的信用证结算。
第四条 经中国人民银行批准经营结算业务的商业银行总行以及经商业银行总行批准开办信用证结算业务的分支机构，可以办理信用证结算业务。
未经批准的银行机构和城市信用合作社、农村信用合作社及其他非银行金融机构不得办理信用证结算业务。
第五条 信用证结算的当事人应当遵守法律、法规以及本办法的规定，不得损害社会公共利益。
信用证结算的当事人应当遵守诚实信用原则，认真履行义务，不得利用信用证进行欺诈等违法犯罪活动。
第六条 信用证只限于转帐结算，不得支取现金。
第七条 信用证与作为其依据的购销合同相互独立，银行在处理信用证业务时，不受购销合同的约束。
一家银行作出的付款、议付或履行信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。
受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。
第八条 在信用证结算中，各有关当事人处理的只是单据，而不是与单据有关的货物及劳务。

第二章 开证与通知
第九条 开证申请
开证申请人使用信用证时，应委托其开户银行办理开证业务。
开证申请人申请办理开证业务时，应当填具开证申请书、信用证申请人承诺书并提交有关购销合同。开证申请书和承诺书记载的事项应完整、明确，并由申请人签章。签章应与预留银行的签章相符。
开证申请书和承诺书是开证银行向受益人开立信用证的依据，也是开证银行与开证申请人之间明确各自权责的契约性文件。
第十条 受理开证
开证行根据申请人提交的开证申请书、信用证申请人承诺书及购销合同决定是否受理开证业务。开证行在决定受理该项业务时，应向申请人收取不低于开证金额20％的保证金，并可根据申请人资信情况要求其提供抵押、质押或由其他金融机构出具保函。
开证行开立信用证，应按规定向申请人收取开证手续费及邮电费。
第十一条 信用证的基本条款
信用证应包括如下条款：
（一）开证行名称及地址。
（二）开证日期。
（三）信用证编号。
（四）不可撤销、不可转让信用证。
（五）开证申请人名称及地址。
（六）受益人名称及地址。受益人为有权收取信用证款项的人，一般为购销合同的供方。
（七）通知行名称。通知行为受开证行委托向受益人通知信用证的银行。
（八）信用证有效期及有效地点。信用证有效期为受益人向银行提交单据的最迟期限，最长不得超过6个月；信用证的有效地点为信用证指定的单据提交地点，即议付行或开证行所在地。
（九）交单期。交单期为提交运输单据的信用证所注明的货物装运后必须交单的特定日期。未规定该期限，银行不接受迟于装运日后15天提交的单据。
（十）信用证金额。
（十一）付款方式，即期付款、延期付款或议付。延期付款信用证的付款期限为货物发运日后定期付款，最长不得超过6个月。议付信用证应在此条款中指定受益人的开户行为议付行并授权其议付。
（十二）运输条款：
1、运输方式；
2、货物装运地和目的地；
3、货物是否分批装运和转运，未作规定的，视为允许货物分批装运和转运；
4、货物最迟装运期，未规定此期限的，信用证有效期视为货物最迟装运期。
（十三）货物描述，包括货物名称、数量、价格等。
（十四）单据条款，必须注明据以付款或议付的单据，至少包括发票、运输单据或货物收据。
（十五）其他条款。
（十六）开证行保证文句。
第十二条 信用证开立方式
开立信用证可以采用信开和电开方式。信开信用证，应由开证行加盖信用证专用章和经办人名章并加编密押，寄送通知行；电开信用证，应由开证行加编密押，以电传方式发送通知行。
第十三条 开证行的义务
信用证开立后，在其规定的单据提交开证行，并符合信用证条款的，开证行应履行如下义务：
（一）对即期付款的信用证，应即期付款；
（二）对延期付款的信用证，应于信用证规定的到期日付款；
（三）对议付信用证，应于信用证规定的到期日向议付行付款。
第十四条 信用证的修改
（一）信用证修改申请
开证申请人需对已开立的信用证内容修改的，应向原信用证开证行填具信用证修改申请书、信用证修改申请人承诺书并出具受益人同意修改的书面证明，明确修改的内容。
（二）受理修改
增额修改的，开证行可要求申请人追加开证担保。
有效期修改的，不得超过信用证有效期的最长期限。
开证行发出的信用证修改书中应注明本次修改的次数。
（三）信用证修改的开立方式
开立信用证修改书可以采用信开和电开方式。信开信用证修改书的，应由开证行加盖信用证专用章和经办人名章并加编密押，寄送通知行；电开信用证修改书的，应由开证行加编密押，以电传方式发送通知行。
开证行发出信用证修改的通知，应通过原信用证通知行办理。
（四）自发出信用证修改书之日起，开证行即应受修改内容的约束。
（五）开证行开立信用证修改书，应按规定向申请人收取修改手续费及邮电费。
第十五条 信用证的通知
（一）通知行的确定
开证行与受益人开户行为同一系统行的，受益人开户行为通知行。
开证行与受益人开户行为跨系统行的，开证行确定的在受益人开户行的同城同系统银行机构为通知行。
开证行在受益人开户行所在地没有同系统分支机构的，应在受益人所在地选择一家银行机构建立信用证代理关系，其代理行为通知行。
（二）通知行的责任
1、通知行收到信用证及信用证修改书，应认真核验开证行签章的真伪、所用密押是否正确等表面真实性。无误的，应填制信用证通知书或信用证修改通知书，连同信用证或信用证修改书交付受益人。
2、通知行确定信用证或信用证修改书签章不符的，必须及时退开证行，并告知开证行签章不符；密押不符的，应向开证行查询补正。
3、通知行收到的信用证或信用证修改书的内容不完整的或不清楚的，必须及时查询开证行，并要求开证行提供必要的内容。通知行在收到开证行回复前，可先将收到的信用证或信用证修改书通知受益人，并在信用证通知书或信用证修改通知书上注明该通知仅供参考，通知行不负任何责任。
4、通知行应在收到信用证或信用证修改书的次日起三个营业日内作出处理。
第十六条 开证行必须于收到通知行查询的次日营业终了前，对查询行作出答复或提供其所要求的必要内容。
第十七条 信用证的注销
信用证未逾有效期的，经信用证各当事人协商同意，且开证行已收回正本信用证，该信用证可予注销。
受益人未在信用证有效期内提交单据的，开证行可在信用证逾有效期一个月后注销该信用证。
信用证注销后，开证行应解除开证申请人提供的担保。

第三章 议付
第十八条 议付是指信用证指定的议付行在单证相符条件下，扣除义付利息后向受益人给付对价的行为。
只审核单据而未付出对价的，不构成议付。
议付仅限于延期付款信用证。
第十九条 议付行必须是开证行指定的受益人开户行。未被指定议付的银行或指定的议付行不是受益人开户行，不得办理议付。
第二十条 受益人可以对议付信用证在交单期或信用证有效期内向议付行提示单据、信用证正本、信用证修改书正本及信用证通知书、信用证修改通知书，并填制信用证议付／委托收款申请书和议付凭证，请求议付。议付行在受理的次日起五个营业日内审核信用证规定的单据，确定表面与信用证条款相符并决定议付的，应在信用证正本背面记明议付日期、业务编号、增额、议付金额、信用证余额、议付行名称，并加盖业务公章。
实付议付金额按议付金额扣除议付日至信用证付款到期日前一日的利息计算。议付利率比照贴现利率。
第二十一条 议付行审核受益人提示的单据发现单据不符时，可洽受益人修改相符后，同意议付的，办理议付；经洽受益人修改仍不符，拒绝议付的，应及时作出书面拒绝议付通知，注明拒绝议付理由，通知受益人。
第二十二条 议付行可以根据受益人的要求不作议付，仅为其办理委托收款。
第二十三条 索偿
议付行议付后，应通过委托收款将单据寄开证行索偿资金。除非信用证另有规定，索偿金额不得超过单据金额。
第二十四条 追索权的行使
议付行议付信用证后，对受益人具有追索权。到期不获付款的，议付行可从受益人帐户收取议付金额。
第二十五条 议付行议付后，应按规定向受益人收取议付手续费及邮电费。

第四章 付款
第二十六条 受益人在交单期或信用证有效期内向开证行交单收款，应向开户银行填制委托收款凭证和信用证议付／委托收款申请书，并出具单据和信用证正本、信用证修改书正本。开户银行收到凭证和单证审查齐全后，应及时为其向开证行办理交单和收款。
第二十七条 开证行在收到议付行寄交的委托收款凭证、单据及寄单通知书或受益人开户行寄交的委托收款凭证、信用证正本、信用证修改书正本、单据及信用证议付／委托收款申请书的次日起五个营业日内，及时核对单据表面与信用证条款是否相符。无误后，对即期付款信用证，从申请人帐户收取款项支付给受益人；对延期付款信用证，应向议付行或受益人发出到期付款确认书，并于到期日从申请人帐户收取款项支付给议付行或受益人。
开证行付款后，应在信用证正本背面记明付款日期、业务编号、增额、付款金额、信用证余额、开证行名称，加盖业务公章，并将信用证来单通知书连同有关单据交开证申请人。
开证申请人收到开证行交来的信用证来单通知书及单据，发现单证不符的，应与开证行、受益人协商解决，或向人民法院提起诉讼。
第二十八条 开证行审核单据发现不符的，应在收到单据的次日起五个营业日内将全部不符点用电讯方式通知交单人。该通知必须说明单据已代为保管听候处理。同时商洽开证申请人，开证申请人同意付款的，开证行应即办理付款，开证申请人不同意付款的，开证行应将单据退交议付行或将信用证正本、信用证修改书正本及单据退交受益人。
第二十九条 申请人交存的保证金和其存款帐户余额不足支付的，开证行仍应在第二十七条规定的时间内进行付款。对不足支付的部分作逾期贷款处理。对申请人提供抵押、质押、保函等担保的，按《中华人民共和国担保法》的有关规定索偿。
第三十条 开证行付款后，对议付行或受益人不具有追索权。

第五章 单据审核标准
第三十一条 银行收到单据时，必须仅以单据为依据，认真审核信用证规定的一切单据，以确定其表面是否与信用证条款相符合。单据表面与信用证条款不符的，可以拒绝接受。
单据之间不一致，即视为表面与信用证条款不符。
第三十二条 银行不审核信用证没有规定的单据。银行收到此类单据，应退还交单人或将其照转，并对此不负责任。
信用证含有某些条件而未列明必须提交的单据，视为未列明此条件。
第三十三条 信用证要求多份单据的，所提交的单据中至少应有一份正本。除信用证另有规定外，单据通过电脑处理或复写等方法制作，只要单据注明为正本，银行也将接受其作为正本。
第三十四条 信用证要求提交运输单据、保险单据和商业发票以外的单据时，应对单据的出单人及其内容作出明确规定。未作此规定的，只要所提交的单据内容与其他规定单据不矛盾，银行可予接受。
信用证使用意义模糊的词语（如“著名的”、“一流的”等）描述单据的出单人时，所提交的单据表面与信用证其他条款相符，银行可予接受。
第三十五条 所有单据的出单日期均不得迟于信用证的有效期或交单期。
第三十六条 商业发票
（一）商业发票必须是国家税务部门统一印制的发票，其抬头应为开证申请人。
（二）发票中的货物描述必须与信用证规定相符，其他一切单据则可使用货物统称，但不得与信用证规定的货物描述有抵触。
（三）除信用证另有规定外，发票金额不得超过信用证所允许的金额。
第三十七条 运输单据
（一）公路、铁路、内河、空运或海洋运输单据
1、信用证要求公路、铁路、内河、空运或海洋运输单据，只要单据类型与信用证规定相符，银行可予接受。
2、单据表面必须有承运人或其代理人的签章。
3、单据盖有收妥印章，盖章日期即视为装运日期；未盖此章的，则单据出具日期即视为装运日期。
4、运输单据必须注明信用证规定的装运地和目的地。
5、信用证禁止转运的，只要运输全过程包括在同一运输单据中，银行可予接受注明将转运或可能发生转运的运输单据。
6、在公路、铁路、内河或海洋运输方式中，不论运输单据是否注明为正本，银行将视所提交的运输单据为全套正本予以接受；在空运方式中，不论信用证如何规定，银行将接受开给发货人的正本空运单据。
（二）邮政收据
邮政收据表面应有信用证规定的装运人盖章，盖章日期或其它加注日期视为装运日期。
（三）信用证规定仅提交货物收据作为运输单据时，该单据的出具日期即视为货物装运日期。
第三十八条 保险单据
（一）保险单据必须由保险公司或其代理人出具并签章。
（二）除信用证另有规定外，保险单必须提交正本。
（三）除保险单据表明保险责任最迟于装运日起生效外，该单据的签发日期不得迟于运输单据注明的装运日期。
（四）除信用证另有规定外，保险单据的投保金额不得低于发票上的货物金额。
（五）信用证应规定所需投保险别种类及必要的附加险，无此规定的，保险单据应表明已投保基本险。
（六）除信用证另有规定外，银行将接受标注有免赔率或免赔额约束的保险单据。

第六章 免责与罚则
第三十九条 银行对于任何单据的形式、完整性、准确性、真伪性或法律效力，不承担责任。
银行对任何单据中有关货物状况及与货物运输有关当事人的信誉、能力等，不承担责任。
第四十条 银行对由于任何电报、信函或单据邮递过程中发生延误、遗失所造成的后果，或者电讯传递过程中发生的差错，不承担责任。
第四十一条 银行对于因特大水灾、地震等不可抗力而中断营业所引起的一切后果，不承担责任。除经开证行特别授权外，银行恢复营业后，对于在营业中断期间逾交单期或有效期的信用证，将不再据以议付。
第四十二条 对不符合本办法规定开办信用证业务的金融机构，除按本办法承担信用证上的责任外，中国人民银行应没收其手续费所得，根据情节轻重，对其处以3万元以下的罚款，并追究有关责任人员的责任。
对于伪造、变造信用证或伪造、变造附随的单据、文件的，或者利用伪造的信用证进行诈骗的，依照《中华人民共和国刑法》和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》等法律，追究其法律责任。
第四十三条 通知行未按本办法规定时间通知信用证的，对其处以通知手续费10倍的罚款。
第四十四条 开证行对符合信用证条款的单据无理拒付、拖延付款的，应按单据金额每天万分之五向议付行或受益人支付赔偿金，并对其处以按单据金额每天万分之七罚款。

第七章 附则
第四十五条 信用证凭证、信用证申请书、信用证修改申请书、信用证修改书、通知书、议付申请书、议付结算凭证等格式、联次由中国人民银行统一制定，各商业银行制作。
第四十六条 银行办理信用证结算业务，应按邮电部门规定的标准向当事人收取邮电费，并按以下标准收取手续费。
开证手续费：按开证金额的0．15％收取，最少不低于100元；
修改手续费：按每笔100元收取，增额修改的，对增额部分按开证手续费标准收取，最少不低于100元，不另收取修改手续费；
通知手续费：按每笔50元收取；
修改通知手续费：按每笔50元收取；
议付手续费：按议付单据金额的0．1％收取；
第四十七条 本办法由中国人民银行负责解释和修改。
第四十八条 本办法自1997年8月1日起施行。